近日民生銀行北京房山支行收到房山公安分局反詐中心表揚通知書,贊揚該行及時識别報送可疑信息,協助公安機關抓獲涉嫌幫助信息網絡犯罪活動的嫌疑人3人、破獲刑事案件1起。
據悉,去年12月,一名客戶神色匆匆地來到民生銀行北京房山支行櫃台,要求辦理現金取款業務,金額50萬元。該客戶銀行卡前期因開戶後六個月無交易被暫停非櫃面功能,在當天上午剛剛完成面簽解鎖。
在辦理過程中,櫃台經辦人員注意到客戶證件登記地址爲外地偏遠地區、年齡較小,其身份特征與資金規模差異性較大。詢問客戶資金用途時,客戶閃爍其詞,并未明确回複,且在交流過程中一直在查看手機。櫃員立即将客戶可疑行爲上報支行監控人員,并進一步查詢了賬戶情況,發現該賬戶在20分鍾前剛剛轉入兩筆大額資金。櫃員再次詢問客戶資金來源和交易對手時,客戶無法流利應答,隻是不斷收發手機消息。
由于其形迹可疑,支行立即向屬地派出所報案,民警迅速趕到廳堂,對該客戶問訊後将其帶走做進一步調查。随後,北京市公安局房山分局反詐中心對案件線索進行摸排,通過取款的嫌疑人抓捕了其涉案資金上遊人員,該賬戶被司法凍結,成功截留電信詐騙資金50萬元。
房山公安分局反詐中心特向民生銀行北京房山支行送達《表揚通知書》,以表揚該行協助破獲案件的行爲,并對該行高度重視打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作表示認可。此次案件的破獲,是銀警聯動共築金融反詐“防火牆”的充分體現。
據介紹,民生銀行北京分行堅決貫徹落實《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》相關要求,建立客戶盡職調查制度,依法識别受益所有人,采取相應風險管理措施,防範銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網絡詐騙。同時,該行注重強化“一道防線”風險防控能力,多措并舉加大宣教力度,切實提升員工風險識别能力,有效防範客戶賬戶被洗錢、詐騙、賭博等違法犯罪活動利用。
民生銀行北京分行相關負責人表示,該行還将切實履行金融行業風險防控責任,加強銀警聯動,阻斷涉詐資金轉移鏈條,築牢反詐“防火牆”,守好人民群衆的“錢袋子”。同時也提示廣大消費者,不要出借本人賬戶協助他人辦理轉賬、取現業務,配合銀行做好信息核實工作,發現可疑情況應及時報告公安機關并配合做好後續工作,警民配合共同守護資金安全。
供稿單位:民生銀行北京房山支行